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　當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢(shì)嚴(yán)峻，已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類(lèi)型，其中刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類(lèi)型發(fā)案占比近80%，成為最為突出的5大高發(fā)類(lèi)案，其中刷單返利類(lèi)詐騙發(fā)案率最高，占發(fā)案總數(shù)的三分之一左右；虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙涉案金額最大，占全部涉案資金的三分之一左右。

刷單返利類(lèi)詐騙

虛假投資理財(cái)類(lèi)詐騙

虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類(lèi)詐騙

　　詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交軟件等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)等廣告信息，打著“無(wú)抵押”“免征信”“無(wú)息低息”“快速放款”“免費(fèi)提額套現(xiàn)”等幌子，以事先收取手續(xù)費(fèi)、保證金、驗(yàn)資、交稅等為由，或以檢驗(yàn)還貸能力、調(diào)整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款，甚至騙取受害人銀行賬戶(hù)和密碼等信息直接轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。

　　【典型案例】2022年5月，廣東東莞樊某接到陌生來(lái)電，對(duì)方自稱(chēng)某平臺(tái)客服，詢(xún)問(wèn)樊某是否有貸款需求。樊某因近期生意不景氣，需要資金周轉(zhuǎn)，便稱(chēng)想要貸款。在添加對(duì)方企業(yè)微信賬號(hào)后，樊某按照對(duì)方要求下載了某貸款A(yù)PP，并按照提示在APP上申請(qǐng)貸款。隨后，對(duì)方以交會(huì)員費(fèi)、解凍金、證明還款能力等為由要求轉(zhuǎn)賬，樊某通過(guò)手機(jī)銀行進(jìn)行了4筆轉(zhuǎn)賬共13.7萬(wàn)元，但對(duì)方仍稱(chēng)貸款條件不滿(mǎn)足不能放貸。樊某此時(shí)已萌生放棄貸款的想法，向?qū)Ψ剿饕稗D(zhuǎn)賬的資金。對(duì)方告知其需等貸款審核通過(guò)才能返還資金，隨后便失去聯(lián)系，APP無(wú)法登錄。

　　【警方提示】任何聲稱(chēng)“無(wú)抵押、無(wú)資質(zhì)要求、低利率、放款快”的網(wǎng)貸平臺(tái)都有極大風(fēng)險(xiǎn)。

冒充客服類(lèi)詐騙

　　冒充客服類(lèi)詐騙的受害人群通常為網(wǎng)購(gòu)用戶(hù)，詐騙分子事先大肆非法竊取、收購(gòu)買(mǎi)家網(wǎng)購(gòu)信息及快遞面單信息，以退款、理賠等為由對(duì)買(mǎi)家或平臺(tái)商家實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。詐騙分子主要犯罪手法為：

　　一是冒充電商平臺(tái)或者物流快遞企業(yè)客服，謊稱(chēng)受害人網(wǎng)購(gòu)商品出現(xiàn)問(wèn)題，以退款、理賠、退稅等為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，對(duì)受害人實(shí)施詐騙。

　　二是聲稱(chēng)誤將受害人升級(jí)為VIP會(huì)員、授權(quán)為代理、辦理商品分期業(yè)務(wù)等，以不取消上述業(yè)務(wù)將產(chǎn)生額外扣費(fèi)為由，誘導(dǎo)受害人支付手續(xù)費(fèi)，從而實(shí)施詐騙。

　　三是以受害人電商平臺(tái)會(huì)員積分、支付寶芝麻信用積分不足為由，讓受害人申請(qǐng)貸款從而提高會(huì)員積分，并誘騙受害人將貸款匯入其指定賬戶(hù)，從而實(shí)施詐騙。

　　【典型案例】2022年4月，福建泉州張某接到電話，對(duì)方自稱(chēng)是某購(gòu)物平臺(tái)客服。對(duì)方告知張某購(gòu)買(mǎi)的商品快遞包裹丟失，現(xiàn)在可以進(jìn)行理賠，并說(shuō)出具體訂單編號(hào)、訂單時(shí)間及商品物流單號(hào)。張某信以為真，在其指導(dǎo)下添加為好友，并下載某云會(huì)議APP進(jìn)行語(yǔ)音聯(lián)系。張某按對(duì)方提示操作，在自己支付寶內(nèi)透支了備用金所有額度，后將透支的錢(qián)款轉(zhuǎn)入對(duì)方提供的銀行賬戶(hù)。對(duì)方承諾后期會(huì)將備用金和理賠金一起返還，并讓張某繼續(xù)下載網(wǎng)貸APP透支額度轉(zhuǎn)賬。張某不愿配合，隨后發(fā)現(xiàn)對(duì)方已無(wú)法聯(lián)系，從而發(fā)現(xiàn)被騙，共損失金額2.5萬(wàn)元。

　　【警方提示】接到自稱(chēng)電商、物流客服電話，務(wù)必到官方平臺(tái)核實(shí)。

冒充公檢法類(lèi)詐騙

　　冒充公檢法類(lèi)詐騙緊跟社會(huì)熱點(diǎn)、不斷迭代升級(jí)，造成的損失金額往往較大，廣大群眾深?lèi)和唇^。此類(lèi)詐騙讓受害人深信不疑的重要原因之一，就是詐騙分子通過(guò)非法獲取公民個(gè)人信息，從而在詐騙過(guò)程中準(zhǔn)確說(shuō)出受害人姓名、工作單位、住址、身份證號(hào)等，具有極強(qiáng)的迷惑性。

　　詐騙分子主要犯罪手法為：冒充公檢法等機(jī)關(guān)工作人員，謊稱(chēng)受害人名下銀行賬戶(hù)、電話卡、社保卡、醫(yī)保卡等被冒用，或者身份信息被泄露，或者涉嫌洗錢(qián)、非法出入境、快遞包裹藏毒等違法犯罪，以此要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶(hù)”配合調(diào)查或接受監(jiān)管，進(jìn)而實(shí)施詐騙。為增加可信度，一些詐騙分子會(huì)向受害人展示虛假公檢法網(wǎng)站上發(fā)布的假通緝令等法律文書(shū)。為遠(yuǎn)程獲取受害人手機(jī)上的個(gè)人信息，詐騙分子常常要求受害人下載具有屏幕共享功能的APP。

　　為使受害人處于完全被操控狀態(tài)，詐騙分子還會(huì)誘騙受害人到酒店等封閉空間，阻斷所有短信、來(lái)電等外界聯(lián)系。公安機(jī)關(guān)工作中發(fā)現(xiàn)，一些詐騙分子還會(huì)冒充不同部門(mén)的政府機(jī)關(guān)工作人員，以領(lǐng)取補(bǔ)助補(bǔ)貼、獎(jiǎng)學(xué)金，醫(yī)保卡、證券、金融賬戶(hù)被凍結(jié)，出入境證件異常、失效等為由實(shí)施詐騙。特別是近期一些詐騙分子以受害人涉嫌散布疫情謠言、販賣(mài)假口罩、違反疫情防控規(guī)定等為由進(jìn)行詐騙，影響惡劣。

　　【典型案例】2022年4月，廣東深圳劉某某接到自稱(chēng)是深圳市防疫中心的陌生電話，對(duì)方稱(chēng)要帶其去強(qiáng)制隔離，因劉某某一個(gè)電話號(hào)碼曾在3月16日掃描了長(zhǎng)沙市某醫(yī)院的行程碼。劉某某表示自己沒(méi)有去過(guò)長(zhǎng)沙，對(duì)方又稱(chēng)其身份信息可能被盜用，可幫其將電話轉(zhuǎn)接到“長(zhǎng)沙市公安局”。接通“長(zhǎng)沙市公安局”電話后，一名自稱(chēng)“陳警官”的男子對(duì)劉某某進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，并告知?jiǎng)⒛衬迟~戶(hù)涉嫌洗黑錢(qián)，讓劉某某添加其QQ號(hào)碼。隨后，“陳警官”發(fā)給劉某某一個(gè)賬號(hào)讓其登錄后，提交了銀行卡號(hào)、密碼等相關(guān)信息，并錄制了人臉操作視頻。在“陳警官”引導(dǎo)下，劉某某銀行賬戶(hù)被分4次轉(zhuǎn)走6萬(wàn)余元。發(fā)現(xiàn)銀行賬戶(hù)資金被轉(zhuǎn)走后，劉某某意識(shí)到自己被騙。

　　【警方提示】自稱(chēng)公檢法等國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員并要求把錢(qián)款轉(zhuǎn)到“安全賬戶(hù)”的一定是詐騙。